資産配分は、株式、債券、不動産、現金など、さまざまな資産カテゴリに資金を配分するために採用される戦略的な投資アプローチです。この戦略の主な目的は、投資を多様化して、さまざまな市場状況でリスクを管理し、収益を高めることです。トゥアレグ グローバルでは、資産配分はバランスの取れた栄養価の高い食事を作ることに似ていると認識しています。さまざまな材料を組み合わせることで、より満足のいく回復力のある投資ポートフォリオを作成できます。

投資事例を用いて資産配分を説明する実用的な例を詳しく見てみましょう。

投資家のジャックは、10 万ドルの資本からスタートします。彼は、リスクのバランスを取り、潜在的な収益を最大化するために、資金をさまざまな資産クラスに配分することを選択します。ジャックの資産配分計画は次のように構成されています。

1. 株式市場 (40%): ジャックは、株式に 40,000 ドルを割り当て、株式に固有の高いリスクがあるにもかかわらず、高い収益の可能性を追求しています。

2. 債券市場 (30%): 30,000 ドルを債券に投資し、固定利付証券からの安定した低リスクの収益を目指します。

3. 不動産市場 (20%): 長期的な資産価値の向上と賃貸収入を期待して、20,000 ドルが不動産に入ります。

4. 現金およびその他 (10%): ジャックは現金またはその他の短期投資で 10,000 ドルを保有し、当面のニーズや機会を捉えた投資のための流動性を確保しています。

• 株式市場: 年間収益率 20%、ポートフォリオの価値は 48,000 ドル (つまり、40,000 ドル * 1.20) になります。

• 債券市場: 年間収益率は 5% で、ポートフォリオの価値は 31,500 ドル (つまり、30,000 ドル * 1.05) になります。

• 不動産市場: 年間収益率は 8% で、ポートフォリオの価値は 21,600 ドル (つまり、20,000 ドル * 1.08) になります。

• 現金およびその他: 年間収益率は 1% で、ポートフォリオの価値は 10,100 ドル (つまり、10,000 ドル * 1.01) になります。

ジャックの 1 年後の投資資本総額は 111,200 ドルとなり、11.2% の増加が反映されています。

この分散投資アプローチにより、ジャックのポートフォリオは、すべての資金を株式市場のみに投資した場合よりも効果的にリスクを管理しながら、堅実な収益を達成しました。これは、変動する市場状況においてリスクを軽減し、収益を平準化する資産配分の利点を示しています。

トゥアレググローバルでは、資産配分は各投資家のリスク許容度、投資目標、市場見通しに合わせて調整する必要があることを強調しています。個人の好みや変化する市場動向に基づいて配分率を調整することで、リスクとリターンのバランスが向上し、最終的には長期的な財務の安定と成長に貢献します。

資産配分を活用することで、投資家は複雑な金融環境をより巧みに乗り越え、持続可能な投資の成功を目指すことができます。

トゥアレググローバルは、お客様の財務目標とリスク許容度に合わせた戦略的な資産配分の作成と管理をお手伝いすることに尽力しています。情報に基づいた戦略的な資産管理を通じて、バランスの取れた投資ポートフォリオの実現と財務の将来確保をサポートすることを目指しています。